Naše AML politika a ověření hráčů

Transparentnost je pro nás povinnost, ne marketing. Na této stránce vysvětlujeme, jak na Monsterwin Casino plníme pravidla prevence praní peněz, kdy vás ověřujeme, jaké dokumenty potřebujeme a jak s nimi zacházíme.

Naše závazky v oblasti AML

Provozujeme kasino Monsterwin pod licencí Malta Gaming Authority (MGA) a jsme vlastněni společností Monsterwin Gaming Ltd. se sídlem ve Vallettě na Maltě. Tato licence nás zavazuje k plnému dodržování pravidel prevence praní peněz a financování terorismu (AML/CTF), včetně evropské směrnice AMLD a interních pokynů našeho regulačního úřadu.

Jako provozovatel jsme právně odpovědni za to, aby naší platformu nikdo nezneužíval k legalizaci výnosů z trestné činnosti. Máme jmenovaného pověřeného zaměstnance (MLRO), pravidelně školíme celý tým, provádíme analýzu rizik a hlásíme podezřelé transakce příslušnému finančnímu úřadu. Tato pravidla chrání nás i vás, protože zajišťují, že vyhrané peníze jdou vždy tomu, kdo si je skutečně zahrál.

Kdy a jak vás ověřujeme

Tři momenty ověření

Ověření identity (KYC) provádíme ve třech situacích: hned při registraci základní kontrolou údajů, před prvním výběrem prostředků, a dále vždy, když vaše obraty nebo transakce dosáhnou prahových hodnot stanovených regulátorem. Kromě toho vás může kdykoli oslovit náš bezpečnostní tým, pokud na vašem účtu zaznamenáme neobvyklou aktivitu.

Pro ověření potřebujeme vždy doklad totožnosti, potvrzení adresy a doložení vlastnictví platební metody. Bez těchto tří složek ověření nemůžeme dokončit.

• Občanský průkaz nebo cestovní pas (foto obou stran, platný doklad)
• Potvrzení adresy starší maximálně 3 měsíců (účet za energie, bankovní výpis, úřední potvrzení bydliště)
• Ověření platební metody: fotografie platební karty se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem, nebo screenshot vašeho e-peněženky či krypto peněženky s viditelným jménem

Průběh ověření krok za krokem

Od nahrání dokladu do schválení

Celý proces je veden v sekci ověření ve vašem profilu a standardně jej zpracujeme do 24 až 48 hodin od nahrání všech dokladů. Během špiček nebo u složitějších případů vás informujeme e-mailem o prodloužení lhůty.

Postup vypadá následovně:

• Nahrajete doklady přímo ve svém profilu (JPG, PNG nebo PDF, čitelné, bez úprav)
• Automatizovaná kontrola ověří formát, čitelnost a platnost dokladů
• Náš compliance tým ručně porovná údaje z dokladu s údaji na vašem účtu
• V případě potřeby vás kontaktujeme s žádostí o doplnění nebo upřesnění
• Obdržíte e-mail s výsledkem, u úspěšného ověření odblokujeme výběry bez dalšího čekání

Jak chráníme vaše dokumenty

Dokumenty ukládáme na šifrovaných serverech v rámci EU s přísným omezením přístupu. Vidí je výhradně pověření zaměstnanci compliance oddělení, nikoli například zákaznická podpora ani provozní tým. Veškerá komunikace probíhá po šifrovaném spojení a s doklady pracujeme pouze v rozsahu nezbytném pro splnění zákonných povinností.

Ověření zdroje prostředků

Pokud na váš účet vložíte vyšší objem prostředků, než odpovídá obvyklému hernímu chování, nebo pokud si vybíráte výrazně vyšší částky, můžeme vás požádat o doložení zdroje těchto prostředků (Source of Funds). Nejde o podezření z trestné činnosti, ale o standardní regulační povinnost, kterou musíme splnit, abychom vám mohli výběr zlegalizovat.

Zdroj prostředků doložíte například výplatní páskou, potvrzením o příjmu, daňovým přiznáním, výpisem z účtu nebo prodejní smlouvou. U crypto vkladů nás zajímá zejména původ prostředků na peněžence, ze které vklad provádíte. Požadujeme vždy jen tolik informací, kolik je pro danou situaci nezbytné, a zvolený postup s vámi vždy konzultujeme individuálně.

Monitorování transakcí a výběrů

Stejná metoda tam i zpět

Každý vklad i výběr prochází automatizovanou kontrolou, která hodnotí výjimečnost transakce vůči vašemu hernímu profilu. Výběry posíláme zásadně stejnou platební metodou, jakou jste použili k vkladu, a to až do výše souhrnu vašich vkladů. Přesah nad tuto hodnotu odesíláme bankovním převodem na účet, který prokážete jako svůj. Toto pravidlo platí pro všechny hráče bez výjimky.

Minimální výběr činí 500 Kč, limity výběrů a doby zpracování jsou uvedeny v tabulce níže. Žádné transakce nezpoplatňujeme.

Co se stane při neověření

Dokud ověření nedokončíte, zůstává váš účet omezen. Hrát můžete, ale výběry jsou pozastaveny až do doby, než doložíte požadované dokumenty. Pokud na naši výzvu nereagujete ve lhůtě uvedené v e-mailu (standardně 30 dní), jsme povinni účet pozastavit zcela.

Pokud ověření selže proto, že dokumenty neodpovídají údajům na účtu, nebo protože nemůžeme prokázat, že platební metoda patří vám, účet zablokujeme a vklady vrátíme zpět na původní zdroj. V případě podezření na falšování dokladů, hraní jménem jiné osoby nebo zneužití účtu třetí osobou postupujeme podle pokynů regulačního úřadu, což může zahrnovat trvalé ukončení smluvního vztahu i hlášení finančnímu úřadu. Proti každému rozhodnutí se můžete odvolat u naší podpory, která je dostupná nepřetržitě.

Uchovávání vašich dokumentů

Ověřovací dokumenty a záznamy o transakcích uchováváme po dobu stanovenou platnou legislativou, a to minimálně 5 let od ukončení obchodního vztahu, resp. od poslední transakce na vašem účtu. Důvod je prostý: v případě kontroly ze strany regulačního úřadu nebo finanční inteligence musíme být schopni doložit, kdo u nás hrál, jaké transakce provedl a jak jsme je vyhodnotili.

Po uplynutí zákonné lhůty dokumenty bezpečně likvidujeme. Vaše údaje nikdy neprodáváme ani nepředáváme třetím stranám pro marketingové účely, o jejich zpracování vás informujeme v zásadách ochrany osobních údajů a vaše práva včetně přístupu k údajům můžete uplatnit kdykoli na adrese [email protected].

Časté otázky

Jak dlouho trvá ověření identity na Monsterwin Casino?

Standardně zpracujeme dokumenty do 24 až 48 hodin od jejich nahrání. Pokud je potřeba něco doplnit, kontaktujeme vás e-mailem a lhůta se počítá od doručení chybějícího dokladu.

Proč musím doložit vlastnictví platební karty?

Protože výběry posíláme na stejnou metodu, kterou jste použili k vkladu, musíme si být jistí, že karta patří vám. Stačí fotografie karty se zakrytými středními číslicemi a CVV kódem.

Co když nemám potvrzení adresy novější než 3 měsíce?

Požádejte svého poskytovatele energií nebo banku o vystavení aktuálního dokumentu, většinou jej vydají do několika dní. Starší doklady bohužel nemůžeme přijmout, jde o požadavek našeho regulačního úřadu.

Vidí moji data někdo jiný než kasino?

Přístup k ověřovacím dokumentům mají pouze pověření zaměstnanci compliance oddělení. Data ukládáme šifrovaná na serverech v EU a nepředáváme je třetím stranám, s výjimkou zákonných povinností vůči regulátorovi.